مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تحدد سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب هذه المبادئ التوجيهية والإجراءات التي تتبعها الشرفاء للصرافة لمنع واكتشاف عمليات غسيل الأموال المحتملة وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة.
بيان السياسة
تهدف الشرفاء للصرافة إلى الحفاظ على أعلى معايير النزاهة والامتثال لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. نحن ملتزمون بمنع استخدام أعمالنا في الأنشطة المالية غير القانونية، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال والجرائم المالية الأخرى.
تلتزم الشرفاء للصرافة بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً للوائح المصرف المركزي للإمارت العربية المتحدة وأفضل الممارسات الدولية في مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
تهدف الشرفاء للصرافة إلى الالتزام التام بالتوصيات الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) في منع استخدام نظام البورصة لأغراض إجرامية.
ستقوم الشرفاء للصرافة بتقييم وتحديث سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بانتظام بشكل مستمر.
تلتزم الشرفاء للصرافة بالركائز الأربع لبرنامج الامتثال الفعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما في ذلك تعيين مسؤول الامتثال، وتطوير السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية، وتدريب الموظفين والتحقق المستقل.
- نحن نجري إجراءات شاملة لتحديد هوية العميل والعناية الواجبة لجميع العملاء بغض النظر عن مبلغ المعاملة. نحصل على المعلومات ذات الصلة لكل عميل للتأكد من أن المعاملات التي ينفذونها تتماشى مع ملفاتهم الشخصية وانشاطتهم التجاري. نحن نضمن تحديد مصدر الأموال والغرض من المعاملة.
- لدى الشرفاء للصرافة نظام آلي بالكامل لفحص أسماء العملاء مع جميع العقوبات المطبقة ضد الأفراد والكيانات والمجموعات الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE)، ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، (UNSC)، ومكتب الخارجية مراقبة الأصول (OFAC)، ومكتب تمويل تنفيذ العقوبات (OFSI)، والقائمة الصادرة عن الاتحاد الأوروبي (EU)، وقائمة الإرهاب المحلية الصادرة عن المجلس الأعلى للأمن القومي الإماراتي. نحن نتأكد من أن جميع الأطراف في كل معاملة تتم في الشرفاء للصرافة تتم تصفيتها من خلال نظام الفحص لضمان الامتثال لالتزامات العقوبات، بما في ذلك إجراءات التجميد والإبلاغ إلى السلطات المختصة.
- نحن نضمن إجراء EDD على جميع الحسابات عالية المخاطر لمعرفة المزيد عن العميل والتأكد من أن الأموال المستخدمة في معاملاته مستمدة من مصادر مشروعة ولا تتعلق بأي عائدات إجرامية والاحتفاظ بالمستندات لدعم الغرض المعلن.
- تضمن الشرفاء للصرافة إجراء مراقبة مستمرة للمعاملات للكشف عن الأنماط والسلوكيات غير العادية. لقد قمنا بتفعيل الاجراءات الثلاثية لضمان عملية مراقبة قوية للمعاملات.
- يتم تدريب جميع الموظفين على تحديد أي معاملات أو أنشطة تبدو مشبوهة أو يحتمل أن تكون مرتبطة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب والإبلاغ عنها. يقوم مسؤول الامتثال بإجراء تحقيقات متعمقة وسيقوم على الفور بالإبلاغ عن مثل هذه الأنشطة إلى الجهات المختصة التابعة لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
- تضمن الشرفاء للصرافة الاحتفاظ بسجلات دقيقة وحديثة لتحديد هوية العميل والعناية ببيانات المعاملات وأي أنشطة ذات صلة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمدة لا تقل عن 5 سنوات. حيث سيتم تخزين هذه السجلات بشكل آمن وإتاحتها للسلطات التنظيمية عند الطلب.
- تخضع برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمراجعة منتظمة من قبل المدقق الداخلي والخارجي والبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة للتأكد من أن برنامج الامتثال يلتزم بالكامل بالمتطلبات التنظيمية.
- يتم تدريب جميع الموظفين بشكل دوري و منتظم على سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتعزيز وعيهم وفهمهم لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقنيات الكشف. يتم توفير التدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للموظفين الجدد في غضون 30 يومًا من الانضمام وسنويًا بعد ذلك.